国投瑞银基金管理有限公司近日发布公告，针对旗下国投瑞银白银期货证券投资基金（LOF）A类份额（场内简称：国投白银LOF；交易代码：161226）的二级市场交易价格异常波动情况作出风险提示。该基金近期二级市场交易价格显著高于基金份额净值，存在较大幅度溢价，投资者若盲目追高可能面临价格回落导致的重大损失。为保护投资者利益，基金管理人宣布将于2026年3月19日开市起至10:30停牌，复牌后若溢价幅度未有效回落，将视情况采取临时停牌或延长停牌时间等措施。
公告明确指出，该基金主要投资白银期货，属于高风险产品，投资者需根据自身风险承受能力审慎决策。作为上市开放式基金（LOF），投资者除二级市场交易外，还可通过申购、赎回参与投资，申赎价格以当日基金份额净值为准。自2026年1月28日起，该基金已暂停申购业务，恢复时间将另行公告。基金管理人强调，当前基金运作正常，无应披露而未披露的重大信息，但二级市场价格除受净值波动影响外，还可能因市场供求、系统性风险、流动性风险等因素产生波动，投资者需充分评估风险。
同日，国投瑞银基金还发布了国投瑞银和悦180天持有期债券型证券投资基金开放日常赎回及转换转出业务的公告。根据公告，该基金认购份额可自2026年3月23日起办理赎回或转换转出，申购或转换转入份额需满足最短持有期180天的要求后方可操作。赎回业务方面，单笔最低赎回份额为0.01份，账户最低保留份额为0份，且不收取赎回费用。基金管理人按“先进先出”原则处理赎回申请，即先申购的份额优先赎回。
在转换业务规则上，基金转换费用由转出基金赎回费和申购补差费构成。若从低申购费率基金转向高申购费率基金，需补缴差额；反向转换则无需补差。转出基金若涉及赎回费用，将按持有时间分段收取。基金转换采取未知价法，以申请当日净值为基础计算，单笔转换独立计费。该基金在直销渠道开通与旗下其他开放式基金的转换业务，具体开放状态及限制以最新公告为准。投资者可通过国投瑞银基金直销中心（深圳福田区福华一路119号安信金融大厦18楼）或非直销机构办理业务，详情可咨询客服电话400-880-6868或登录官网www.ubssdic.com查询。
基金管理人提醒，投资有风险，决策需谨慎。投资者应认真阅读《基金合同》《招募说明书》等法律文件，全面了解产品风险收益特征，结合自身投资目标、期限及风险承受能力独立决策。基金净值公告自2025年10月24日起每日披露，投资者可通过规定网站或销售机构查询。若因不可抗力或基金合同约定情形导致赎回业务无法按时办理，最短持有期将顺延至影响因素消除后的下一个工作日。
