在基金投顾领域，“三分投、七分顾”是行业共识，其中“投”是策略组合构建的基石，“顾”则是服务价值的核心体现。不同于个人投资者的单打独斗，基金投顾策略的构建需要专业团队的系统性支撑，涵盖投资研究、资产配置、组合管理及技术系统等多维度能力。只有扎实的“投”能力，才能为“顾”的沟通、引导与陪伴提供坚实基础。
第三方基金评价机构晨星公司（Morningstar）近期发布的《易方达财富投顾策略业绩分析报告》显示，易方达财富在2025年的投顾策略表现亮眼。旗下成立满6个月的166个投顾策略收益率全部为正，154个有业绩比较基准的策略中，近九成在扣除服务费后跑赢基准，平均超额收益达1.32%，投资能力位居行业前列。
从细分策略表现看，易方达财富的非货币类投顾策略中，114个策略近一年收益经风险调整后，有16个在同类策略中排名前10%，其中“易方达天天进取投资”“易方达国信股债平衡”等6只策略更是跻身前1%。在风险收益特征上，其策略平均夏普比率为2.57，上行捕获率达119.62%，下行捕获率为104.62%，显示出较强的市场趋势捕捉能力。
在主流策略品类中，易方达财富同样表现突出。增强债券（10-30%）、混合（30-50%）、混合（50-70%）、混合（70-85%）四类策略的平均收益率均位列市场前30%，体现了跨策略品类的综合竞争力。拉长时间维度，其超额收益能力持续增强：110个非货币类策略中，最近一年“显著超额”占比45%，三年、五年分别提升至59%和84%；货币类策略超额收益比例更高，最近一年45只策略中44只实现超额，三、五年均保持100%比例。
业内人士指出，基金投顾的核心在于“投”与“顾”的协同。易方达财富的业绩数据印证了专业投研能力的重要性——其背后是经验丰富的团队、长期实战积累与动态优化的体系。真正的优质投顾服务，需以严谨的“投”为起点，通过有温度的“顾”建立信任，最终为投资者构建长期财富管理的基础。
风险提示：基金投资存在风险，投资者需谨慎决策。
